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穆迪下调阿塞拜疆的IBA评级

穆迪下调阿塞拜疆的IBA评级

云顶集团登录网站 >商业 >穆迪下调阿塞拜疆的IBA评级 > 作者:庾窝 2019-06-18 701 次浏览

穆迪投资者服务公司周四下调了阿塞拜疆国际银行的全球规模评级:Ba1的长期本币存款评级为Ba3,长期外币存款评级为Ba2的Ba3,长期外币高级无担保债务评级该机构的网站周五报道称,从Ba1到Ba3,从Ba2到B1的长期外币次级债评级为B1。

同时,穆迪肯定了该银行对E +的独立银行财务实力评级(BFSR),相当于对b3的独立信用评估。 长期评级和BFSR的前景是负面的。

穆迪的评级行动主要基于阿根廷国际银行根据国际财务报告准则编制的2011年和2012年前六个月的经审计财务报表。

对阿塞拜疆国际银行支持评级的负面展望是由该银行独立BFSR的负面前景所推动的 - 这反映了该银行的财务基本面因为(1)资本化程度低以及其预先提供的利润低而面临的负面压力,导致损失吸收能力弱; (2)资产质量薄弱可能导致贷款损失准备金增加,从而对银行资本施加进一步压力。

穆迪评估银行系统性支持从“非常高”到“高”的可能性降低,推动了阿塞拜疆国际银行对Ba3的支持评级下调。

阿塞拜疆国际银行是该国最大的银行,目前政府拥有50.2%的股份。

根据评级机构的说法,政府对阿塞拜疆国际银行的支持记录迄今未能提供适当和及时的支持,以加强该银行的资本基础,该基金在2010年遭受重大侵蚀。最近政府注资阿塞拜疆中央银行被大幅推迟,只是略微提高了银行的资本水平。

此外,鉴于阿塞拜疆政府计划在中长期内对银行进行私有化,穆迪认为,对银行进行系统性支持的可能性已经下降,有利于私人股东的支持。 穆迪表示,基于其50.2%的政府所有权,巨大的市场份额以及对阿塞拜疆经济的系统重要性,阿塞拜疆国际银行仍然受益于系统性支持的高概率。

由于最近在2012年第一季度注入资金,其中包括来自财政部的5亿兹罗提(一级资本)和来自阿塞拜疆中央银行的1.5亿兹罗提(第2级资本)次级贷款,阿塞拜疆国际银行的第1级和总资本比率(根据巴塞尔协议I)截至2012年6月30日,分别从2011年底的4.95%和7.6%提高至6.03%和10.78%。根据当地公认会计原则,阿塞拜疆国际银行报告了监管资本充足率(CAR) )截至2012年9月底为10.06%,低于监管最低12%; 穆迪指出,该银行受益于阿塞拜疆中央银行的监管宽容。

2011年,根据2012年6月30日经审计的国际财务报告准则报告,该银行违反了资本契约,涉及资本市场的资金运作并于2012年1月恢复履约。穆迪认为,阿塞拜疆国际银行可能违反这些资本契约再次出现,因为评级机构认为近期的资本增加(包括该银行预计将在2013年第一季度分配的阿塞拜疆国际银行的额外5亿亚元)与目前的高额问题贷款相比不足,预计2012年银行贷款增长20%,内部资本发电能力较弱。

评级机构指出,阿塞拜疆国际银行的资产质量较差。

逾期90天以上的贷款按绝对值计算增加,占未偿还贷款总额的12%; 此外,贷款水平逾期不到90天,重新协商贷款分别于2011年底增加至未偿还贷款总额的17%和18%(2010年分别为15%和13%)。 由于部分贷款可能在2012年和2013年出现不良影响,因此穆迪预计,鉴于目前的拨备覆盖率较低,阿塞拜疆国际银行将不得不增加拨备。 2012年上半年,阿塞拜疆国际银行没有增加贷款损失准备金,截至2012年6月30日,贷款损失准备金占贷款总额的13.2%,而穆迪认为,该银行的贷款组合仍然不足。

2012年前六个月,阿塞拜疆国际银行报告净利润为2,300万兹罗提,高于2011年上半年报告的630万亚元,这导致平均资产收益率(RoAA)回归率为0.9%(年化),上涨穆迪指出,银行财务业绩的适度改善是由于贷款损失准备金减少,而自2008年以来,由于利差缩小(2012年中期为1.9%),其预备盈利能力一直在下降。 该评级机构认为,阿塞拜疆国际银行的底线业绩可能会受到未来12-18个月更高贷款损失准备金的压力。

考虑到阿塞拜疆国际银行长期评级的负面展望,中期内不太可能进行任何升级; 报告称,如果该银行能够从穆迪认为足以抵消资产质量压力的重大资本注入中受益,那么前景可能从负面变为稳定。

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